Het dossier is bijna gesloten, maar is je cliënt klaar?
Na intensieve begeleiding komt het moment dat het erfrecht-dossier sluit. De nalatenschap is afgewikkeld, het juridische traject afgerond. Formeel is het werk gedaan. Je cliënt heeft een nalatenschap ontvangen. Maar juist dat moment voelt vaak ongemakkelijk.
Je laat een cliënt los die je hebt bijgestaan, en die plots beschikt over een som geld of vermogen. Iemand die van juridische duidelijkheid naar financiële onzekerheid gaat. Wat betekent deze nalatenschap voor de rest van zijn of haar leven? Welke keuzes zijn verstandig? Hoe voorkomt de cliënt dat het geld langzaam weglekt of verkeerd wordt aangewend?
Daar begint ons werk.
Wat RFPA biedt jouw cliënt
RFPA begeleidt al jaren mensen die een nalatenschap ontvangen. Wij helpen hen grip te krijgen op hun financiële toekomst, met heldere financiële en fiscale begeleiding die past bij hun nieuwe realiteit. Rust, overzicht en richting, precies wat nodig is na een ingrijpende en vaak intensieve periode.
Belangrijk om te weten
- Wij verkopen geen financiële producten
- Wij zijn niet verbonden aan banken of verzekeraars
- Wij werken 100 procent onafhankelijk, uitsluitend in het belang van de cliënt
Geen sturing richting producten of provisies. Alleen objectief advies, maatwerk en professionele begeleiding. Dat geeft rust, voor jouw cliënt en voor jou.
Wij zijn niet "de volgende adviseur"
We zien onszelf niet als de volgende adviseur die het werk overdoet, maar als logisch vervolg in de begeleiding van je cliënt. Het juridische werk landt bij ons in de praktijk van het dagelijks leven, hypotheek-keuze, beleggen of niet, schenken aan kinderen of kleinkinderen, alles in samenhang.
Vragen waar wij bij helpen
Wij helpen bij vragen die buiten het juridische kader vallen, maar wél grote impact hebben op het leven van je cliënt:
- Hoe zorg ik dat dit bedrag mij langdurig zekerheid biedt?
- Hoe bespaar ik belasting over de ontvangen nalatenschap?
- Wat zijn de fiscale gevolgen, nu en in de toekomst?
- Hoe ga ik om met rendement, inflatie en veranderende wetgeving?
- Wat betekent de nalatenschap voor toeslagen of een eventuele onderneming?
- Hoe lang kan ik leven van de nalatenschap?
- Kan ik een deel van mijn hypotheek aflossen of helemaal?
- Is het verstandig om een huis te kopen?
- Ik wil een bekende of mijn kinderen financieel helpen, hoe regel ik dat?
- Hoe beheer ik de nalatenschap goed?
- Hoe beperk ik financiële risico''s?
Onze rol
Onafhankelijk financieel en fiscaal advies bij ontvangen nalatenschappen, zonder productverkoop:
- Het vertalen van de nalatenschap naar een duurzaam financieel plan
- Inzicht geven in fiscale gevolgen op korte én lange termijn
- Rust en overzicht creëren voor je cliënt
- Het juridische werk zorgvuldig laten landen in het dagelijks leven
- Aanspreekpunt zijn voor financiële en fiscale vragen na afwikkeling
Persoonlijk financieel en fiscaal dashboard
Met een persoonlijk financieel dashboard krijgt je cliënt volledig inzicht en overzicht in de financiële en fiscale gevolgen van de nalatenschap. Het dashboard houdt rekening met persoonlijke wensen en geeft duidelijkheid in de nieuwe situatie.
Estate planning voor je levende cliënten
Voor cliënten in de plannings-fase (vóór overlijden) is er vaak veel ruimte om erfbelasting fors te beperken via slim schenken-tijdens-leven en estate planning. We werken hier graag samen met jou als advocaat en, waar nodig, de notaris.
Herkenbaar dilemma voor jouw erfrechtpraktijk?
Veel advocaten en juristen herkennen het spanningsveld, je wilt je cliënt goed achterlaten, maar financiële en fiscale advisering hoort niet tot je kernexpertise. Tegelijkertijd wil je voorkomen dat een cliënt na het juridische traject verkeerde keuzes maakt, simpelweg door gebrek aan gespecialiseerde begeleiding.
Wij vullen dat gat. Wil je een cliënt met ons in contact brengen? Neem gerust contact op.
